인도의 중소기업을 위한 8가지 세금 팁:- www.deekpay.com

중소기업은 국가의 장기적인 경제 발전에 필수적인 역할을 합니다. 세금 제도는 이러한 가치 있는 기업을 장려하고 지원하며 재정적 손실을 줄일 수 있습니다. 소득세 신고는 정부가 기업에 대한 책임을 묻는 도구일 뿐만 아니라 기업의 신뢰도를 반영하는 지표이기도 합니다. 비즈니스를 운영하는 것은 어려운 일이며, 세금 제도는 그 중 중요한 부분입니다. 세금 제도를 제대로 처리하지 않으면 비즈니스 운영에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 따라서 세금 계획은 매우 중요하며 매년 많은 돈을 절약하는 데 도움이 될 수 있습니다. 다음은 소규모 비즈니스에 도움이 되는 몇 가지 세금 관련 팁입니다:

**중소기업 세금 제안**

이 문서에서는 소규모 비즈니스가 복잡한 세금 문제를 극복하고 그 과정에서 비용을 절감하는 데 도움이 되는 세금 팁 목록을 제공합니다.

- 지출 계획

- 기록 보관

- 현금 결제 제한

- 늦은 제출 방지

- 출장 및 재택근무 비용 상쇄

- 감가상각

- 소스에서 TDS 공제

- 회계사 참여

**지출 계획**

스타트업이나 소규모 비즈니스의 경우 초기 창업 비용이 상당히 높을 수 있으며 이를 초기 비용이라고 합니다. 초기 비용은 기계 구입, 법률 비용, 회사 등록비 등 사업을 시작하는 데 발생하는 비용을 말합니다. 건설 비용 및 시장 조사 비용과 같은 초기 비용은 자본 지출입니다. 이러한 비용은 소득세법 제35D조에 따라 공제할 수 있습니다. 초기 비용은 5년 동안 5회 균등 분할하여 총 소득에서 공제할 수 있습니다.

**기록 보관**

긍정적인 세금 신고를 보장하는 가장 쉬운 방법 중 하나는 일 년 내내 상세한 기록을 유지하는 것입니다. 그렇게 하지 않으면 세무 조사 또는 부서별 조사 등 여러 가지 결과를 초래할 수 있습니다. 이러한 기록은 납세자가 장부를 보관해야 하는 법적 기간인 해당 기간이 끝날 때까지 세금 신고서의 소득, 세액 공제 및 공제 항목을 뒷받침해야 합니다. 제출한 세금 신고서 사본도 향후 세금 신고 시 사용할 수 있도록 안전하게 보관해야 합니다. 회계 소프트웨어를 사용하여 모든 수입과 지출을 기록하는 것은 유용한 기록 보관 방법입니다.

**현금 결제 제한**

대부분의 경우 현금 결제가 편리해 보입니다. 하지만 소규모 비즈니스는 주의를 기울여야 합니다. 하루에 한 개인에게 20,000루피를 초과하는 현금을 지급하면 해당 비용에 대한 세금 공제가 허용되지 않을 수 있습니다. 이 금액을 초과하여 지급해야 하는 경우 현금보다는 은행 채널을 이용하는 것이 좋습니다. 비공식 노동이 있는 비즈니스의 경우 모든 현금 지급을 적절히 기록해야 합니다. 그렇게 하지 않으면 더 많은 세금이 부과될 수 있습니다. 그러나 소득세법 섹션 6DD는 20,000루피를 초과하는 현금 지급이 가능한 예외를 나열하여 약간의 완화를 제공합니다.

** 지연 제출 방지 **

세금 신고에 있어서는 시간이 곧 돈입니다. 적시에 소득세 신고서를 제출하면 얻을 수 있는 주요 혜택 중 하나는 현재 연도의 손실을 미래 소득으로 이월할 수 있다는 점입니다. 이러한 손실은 최대 8년 연속으로 이월할 수 있습니다. 즉, 기본 소득에서 사업 손실을 공제할 수 있으므로 향후 소득에 대한 세금 부담을 줄이는 데 도움이 됩니다. 그러나 세금 신고서를 제때 제출하지 않으면 이 혜택을 받을 수 없습니다. 세금 신고를 늦게 하면 과태료가 부과될 수 있습니다. 연간 소득이 5,000루피 이하인 소규모 비즈니스의 경우, 세금 신고 지연에 대한 벌금은 1,000루피입니다.

**출장 및 재택근무 비용과 상계 처리**

소득세 규정은 사업의 성장과 유지에 기여하는 비용에 대해 특정 공제를 허용합니다. 출장이 필수적인 비즈니스의 경우, 출장비와 숙박비는 비즈니스 목적과 관련된 비용으로 사업 비용으로 인정받을 수 있습니다. 비용을 절약하기 위해 소규모 비즈니스는 종종 자택을 사무실로 사용합니다. 이 경우 납세자는 임대료, 수리비, 공과금, 감가상각비, 유지비, 재산세 등 홈오피스와 관련된 비용을 청구할 수 있습니다. 소득세법 32조는 감가상각에 대한 세금 공제를 허용하고 37조는 기타 비용에 대한 공제를 허용합니다.

**감가상각**

제조 기업에는 추가 혜택이 있습니다. 소득세법에서는 기계 감가상각에 대한 세금 공제를 허용하고 있습니다. 1년 이내에 새로 구입한 기계의 경우 납세자는 일반 감가상각에 201 TP3T의 감가상각을 더한 금액을 청구할 수 있습니다. 따라서 새로 시운전한 기계마다 151 TP3T의 일반 공제액과 추가로 201 TP3T의 감가상각비를 청구할 수 있습니다. 이는 시간이 지남에 따라 자산의 비용을 회수하는 데 도움이 됩니다. 이러한 혜택은 자본 투자를 장려하기 위해 고안되었습니다.

원천 징수** **TDS 공제

소득세법에 언급된 특정 거래는 프리랜서나 커미션에 대한 지급과 같이 구매자가 원천징수세액을 공제해야 합니다. 납세자가 TDS를 공제하지 않으면 전체 금액을 공제받을 수 없습니다. 이는 결국 세금 부담으로 이어집니다. 예를 들어, 사업주가 1라크의 수수료를 지급하고 10%에서 TDS를 공제하지 못하면 1라크의 전체 금액은 세금 이익으로 사용할 수 없습니다.

**회계사 채용**

세금 계획은 세금 부담을 줄일 수 있는 핵심적인 방법입니다. 단순히 세금 정책과 규정을 읽는 것만으로는 충분하지 않을 수 있습니다. 더 많은 세금을 내지 않으려면 전문가의 도움이 중요합니다. 전문가가 장부 작성과 세금 계산을 도와드립니다. 소규모 비즈니스가 복잡한 문제에 대처하고 절세 제도를 활용하면서 세금 부담을 줄이는 데 도움이 되는 전술적인 조언을 제공합니다.

**마무리 발언**

규칙과 규정을 준수하고 필요한 세금을 납부하는 것이 중요합니다. 이 모든 팁은 소규모 비즈니스가 이 까다로운 문제에서 절세할 수 있도록 안내합니다. 세금은 사업자의 주머니에서 약간의 현금을 파낼 수 있지만, 소득세법을 주의 깊게 공부하고 적절한 비용 기록을 유지하면 절세 효과를 극대화할 수 있습니다. 또한 정부는 적시에 세금을 제출하면 많은 혜택을 제공합니다. PayU에서는 사람들이 원활한 디지털 거래를 할 수 있도록 돕고 편리한 세금 신고 서비스를 제공합니다. 자세히 알아보려면 PayU를 방문하세요.