Список документов индийских платежных шлюзов, которые необходимо знать, чтобы инвестировать в Индию www.deekpay.com

Основные виды бизнеса в Индии

1. LLP (товарищество с ограниченной ответственностью)

LLP - это комбинация корпорации и партнерства. Как следует из названия, партнеры, участвующие в бизнесе, несут ограниченную ответственность. Это означает, что личные активы партнеров не используются для погашения долгов ни при каких обстоятельствах. Как правило, LLP регистрируют аудиторские фирмы, IT-компании, стоматологические клиники и бизнес-консультации.

2. НПО

НПО расшифровывается как неправительственная организация. Такие организации представляют собой некоммерческие учреждения, которые действуют независимо и не связаны государственными обязательствами; НПО создаются на местном, национальном или даже международном уровне для достижения общих политических или социальных целей.

Например, Goonj - это компания вИндияНеправительственные организации, занимающиеся оказанием гуманитарной помощи, ликвидацией последствий стихийных бедствий и развитием сообществ в нескольких государствах. Еще один хороший пример - Amnesty International. Это международная неправительственная организация, цель которой - положить конец нарушениям прав человека.

3. частные компании с ограниченной ответственностью

Компания с ограниченной ответственностью или частная компания с ограниченной ответственностью - это компания, которой управляет небольшое количество людей. Такие компании не выпускают акции для публичного инвестирования. Распространенным примером частной компании Ltd. Ltd. является Google India Pvt. Ltd.

4. Партнерство

Партнерская фирма или предприятие - это компания, в которой существует соглашение между двумя или более лицами, являющимися совладельцами. В рамках партнерства распределяется все - от доходов и убытков до обязательств организации.

5. компании, включенные в листинг

Компания, зарегистрированная на бирже, - это организация, выпускающая акции для населения с ограниченной ответственностью. Обычными примерами компаний, зарегистрированных на бирже, являются SAIL Ltd., ONGC Ltd. и BHE Ltd.

6. индивидуальные предприниматели

Индивидуальный предприниматель - это коммерческое предприятие, которое принадлежит, контролируется и управляется одним человеком, который несет ответственность за все прибыли и убытки, получаемые от бизнеса. Как правило, владельцы малого бизнеса (например, местные магазины одежды, фрилансеры, консультанты и т. д.) регистрируют этот тип бизнеса.

7. Доверие

Траст - это отношения, в которых доверитель позволяет доверительному собственнику владеть правами на активы, такие как денежные средства или имущество, в интересах третьей стороны, обычно члена семьи (бенефициара). Трасты создаются в первую очередь для юридической защиты активов доверителя.

8. HUF (индуистская неразделенная семья)

Индуистская неразделенная семья - это тип бизнеса, в котором все люди являются прямыми потомками общего предка, включая жен или незамужних дочерей.

Что такое KYC?

KYC означает "Знай своего клиента". Это способ, с помощью которого банки и другие NBFC Основная цель KYC - предотвратить мошенничество и позволить только настоящим клиентам присоединиться к платформе. Только в случае успешного прохождения процесса KYC клиент может получить доступ к продуктам или услугам компании.

Обычно клиент должен предоставить документы, выданные правительством, такие как удостоверение личности, адрес, имя, фамилия и дата рождения. Затем эти документы сверяются с официальными записями, после чего объявляются результаты. К счастью, для большинства компаний все это можно сделать в режиме онлайн (eKYC).

Рекомендуемое чтение:Небанковская финансовая корпорация Индии NBFC

Что такое KYB?

Представители KYB знают ваш бизнес. Считайте, что KYB - это бизнес-аналог KYC. В KYB компания выступает в роли клиента, а другая компания (принимающая сторона) проверяет ее личность. Кроме того, в ситуации KYB компании может потребоваться предоставить больше документов, чем одному человеку.

Например, платежный шлюз может потребовать от вас предоставить следующие документы:

свидетельство о регистрации Фирменное наименование Уникальный идентификатор Дата создания Место ведения бизнеса Характер деятельности

Как и в случае с KYC, большинство предприятий интегрируют решение eKYB. Это позволяет предприятиям представлять все документы в режиме онлайн и мгновенно проверять личность, где бы они ни находились.

Зачем платежным шлюзам нужны KYC/KYB?

Платежный шлюзОсновная цель - позволить торговцам принимать, обрабатывать, проводить и управлять платежами. Поскольку при этом используются конфиденциальные данные пользователей, данные о бизнесе и, самое главное, денежные активы, риск мошенничества возрастает. Однако, используя процесс KYC/KYB, предприятия могут убедиться, что их клиенты действительно являются теми, за кого себя выдают, и никем другим. Таким образом, компании могут защитить себя и своих клиентов от отмывания денег и других видов мошенничества.

Рекомендуемое чтение:Что такое платежный шлюз?

Тип бизнеса и необходимые документы

Ниже перечислены документы, необходимые для различных видов бизнеса:

Тип бизнеса Подтверждающие документы Товарищество с ограниченной ответственностью / Частная компания с ограниченной ответственностью / Листинговая компания Подтверждение личности бизнеса Подтверждение существования бизнеса Подтверждение личности владельца бизнеса и уполномоченного лица Свидетельство о регистрации компании Свидетельство о регистрации подоходного налога (компания) PAN Карта) Удостоверение личности, утвержденное правительством (например. Aadhar Подтверждение личности и существования индивидуального предпринимательства Подтверждение деятельности предприятия Подтверждение личности владельца предприятия Подтверждение адреса владельца предприятия Регистрация НДС или Свидетельство о регистрации магазина или торговой лицензии, ИНН или Регистрация налога с продаж или Сертификат GST Выписка с расчетного счета компании (за последние три месяца) или аннулированный чек или первая страница расчетного счета Регистрация подоходного налога (PAN Card) Утвержденные правительством владельцы Подтверждение личности и адреса (например, Aadhar Card/Voter Card/DL/Passport). Доказательство партнерства Доказательство существования бизнеса Доказательство деятельности бизнеса Доказательство личности владельца и уполномоченных лиц, подписавших бизнес Доказательство регистрации партнерского договора Регистрация налога с продаж или любого из НДС / ИНН Регистрация или сертификат магазина и заведения или торговая лицензия Регистрация налога на прибыль (PAN-карта для компаний) Выписка с текущего счета (за последние три месяца) или аннулированный чек или расчетный счет Первая страница Утвержденное правительством доказательство личности (напр. Aadhar Card/Voter's Card/DL/Passport etc.) Уполномоченное лицо, подписавшее PAN Card Details. Подтверждение личности и существования бизнеса траста/НПО Подтверждение существования бизнеса Подтверждение деятельности бизнеса Подтверждение личности владельца и уполномоченного подписанта Зарегистрированный договор траста Регистрация налога с продаж или НДС/ИНН, торговая лицензия и т. д. Регистрация подоходного налога (PAN-карта компании) Выписка с текущего счета (за последние три месяца) или аннулированный чек или первая страница клирингового счета Удостоверение личности, утвержденное правительством (например, карта Aadhar/карта избирателя/DL/паспорт и т.д.) Данные PAN-карты уполномоченного подписанта

Atpay - мы являемся профессиональным поставщиком платежных решений и уже много лет глубоко вовлечены вПлатежи в ИндииМы успешно обеспечили платежные функции для бесчисленных клиентов в стране и за рубежом. Мы полностью уверены в интеграции платежей и обработке высокорисковых платежей и приветствуем запросы и обмен мнениями.