Как искусственный интеллект входит в пространство FinTech и его управление:- www.deekpay.com

Финансовые технологии (FinTech, financial technology) - это технологические инновации в финансовом секторе. Они охватывают все - от управления финансовыми операциями до выявления мошенничества. Благодаря распространению финансовых институтов в последние годы у потребителей появились новые и уникальные способы распоряжаться своими деньгами, которые еще несколько лет назад были бы невозможны.

Сфера финансовых услуг одной из первых оценила потенциал революции больших данных и сопровождающей ее волны инноваций, включая искусственный интеллект (ИИ). ИИ - это мощная технология, которая уже широко используется в сфере финансовых услуг. Она обладает огромным потенциалом для осуществления позитивных изменений, если организации будут использовать ее осторожно, разумно и вдумчиво.

FinTech-компании более склонны использовать ИИ для запуска новых продуктов и услуг, в то время как традиционные организации, скорее всего, будут совершенствовать существующие предложения. Все чаще финтех-компании ориентируются на продукт, предлагая решения на основе ИИ в качестве услуги.

В финтех-индустрии искусственный интеллект предлагает новые решения. ИИ может оценивать большие объемы данных постепенно, с течением времени, благодаря машинному обучению. ИИ используется для выявления подозрительной активности, необычных транзакций и в целом для улучшения способности обрабатывать конфиденциальные финансовые данные - все это с низким риском для конфиденциальности - путем выявления подозрительного поведения.

Почему FinTech отстает?

Финансовый сектор, как и другие отрасли, уже пережил ряд изменений, вызванных цифровой трансформацией, включая обмен информацией, повышение вовлеченности потребителей финансовых услуг и акционеров, а также совершенствование аналитики данных.

Однако важной причиной этого является то, что большинство организаций все еще ограничивают себя и работают в меньших масштабах. Отчасти это может быть связано с правилами, установленными в отрасли. Кроме того, изменить их нелегко. Однако в значительной степени за это отставание ответственны наше восприятие и поведение.

Вхождение в цифровое пространство и более полное использование имеющихся ресурсов. Чем быстрее мы адаптируемся к изменениям, которые уже происходят в финансовом сценарии, тем быстрее мы увидим результаты и не будем отставать от других технологически развитых отраслей.

Необходимость использования искусственного интеллекта в финтех

В сфере финтеха искусственный интеллект может помочь организациям достичь целей роста, превзойти конкурентов и стать более доступными для клиентов. Он также может помочь им снизить операционные расходы и оптимизировать внутренние процессы. Клиенты могут извлечь из этого выгоду, лучше управляя своими финансами.

Вот несколько примеров применения финтеха:

Безопасность и обнаружение мошенничества

Финтех-приложения предлагают пользователям новые и инновационные способы осмысления информации для принятия лучших финансовых решений. Анализ данных в приложениях упрощается благодаря машинному обучению и инструментам визуализации, которые превращают их в понятные выводы.

Обеспечение лучшей безопасности

По мере распространения цифровых процессов по всему миру число финансовых киберпреступлений будет расти. Благодаря искусственному интеллекту пользователи и компании теперь могут защитить себя и свои учетные данные.

Алгоритмы могут выявлять подозрительное поведение и предупреждать потребителей. Поскольку эти технологии позволяют тщательно и непрерывно отслеживать необычные тенденции, нет необходимости в круглосуточной бдительности.

Персонализированные банковские приложения на основе искусственного интеллекта

Многие банковские приложения предлагают персонализированные финансовые рекомендации, помогающие пользователям достигать финансовых целей, следить за доходами и расходами и т. д. Развитие финтеха под влиянием искусственного интеллекта во многом способствует такой персонализации.

обслуживание клиентов

Лучшее применение ИИ - это чат-боты. Хотя алгоритмы машинного обучения существуют уже давно, они только недавно начали набирать обороты. Мы можем наблюдать появление интеллектуальных чат-ботов, способных общаться с потребителями и отвечать на различные запросы клиентов в режиме реального времени.

управление активами

Инвестиционные фонды уже давно полагаются на сложные алгоритмы для создания надежных прогнозов и моделей. Многие процессы управления активами и состоянием были реорганизованы с целью внедрения дополнительных услуг, таких как инструменты управления состоянием.

Теперь пользователи приложения могут получать доступ к банковским выпискам и совершать важные операции на любом устройстве. Самое главное, что технологии искусственного интеллекта и машинного обучения дают пользователям возможность снижать ставки посредников. В результате управление активами сокращает расходы за счет устранения избыточных процессов.

Платежи на основе искусственного интеллекта

Транзакционные банковские операции - идеальная область для развития ИИ.

В платежном бизнесе искусственный интеллект может значительно сократить количество случаев обнаружения мошенничества. Платежные системы на базе искусственного интеллекта рассчитывают баллы риска на основе различных параметров. Благодаря ИИ платежные шлюзы теперь могут выполнять крупные транзакции с большей точностью и меньшим количеством ошибок.

Варианты использования инновационных финтех-технологий на основе искусственного интеллекта

По данным исследования FinTech 5×5, 67% компаний FinTech считают, что ИИ окажет значительное влияние на отрасль в течение следующего десятилетия. Игнорировать эту технологическую трансформацию в финансовой отрасли означает лишить компании возможности должного роста и развития с помощью ИИ в FinTech.

ZestFinance использовала искусственный интеллект для создания автоматизированного интерфейса, который позволяет финтех-компании быстрее проверять потенциальные кредиты. Программное обеспечение оценивает риски и быстро дает сотрудникам представление о том, насколько надежен потенциальный заемщик.

Провайдеры онлайн-платежей Payoneer и Skrill используют искусственный интеллект для оценки сложных данных.

Crest Financial Group использует платформу машинного обучения DataRobot для изучения активности клиентов и создания прогнозов для обнаружения и предотвращения подозрительных операций.

Приватбанк, ведущий украинский банк, использует чат-боты на базе искусственного интеллекта, которые с помощью обработки естественного языка отвечают на основные вопросы пользователей и предоставляют консультации по различным услугам банка.

Эти решения объединяет общая цель - повышение производительности труда в организациях FinTech. Внедрение процессов автоматизации анализа данных и чат-ботов позволяет значительно снизить нагрузку на сотрудников.

вынести вердикт

Компании, работающие в сфере финансовых услуг, вступили в новую эру прогресса и расширения благодаря искусственному интеллекту в финтехе. Эти технологии становятся все более важными в различных процессах. Сейчас самое время использовать машинное обучение и искусственный интеллект для выживания и процветания вашей финтех-компании.