Платежное мошенничество - серьезная проблема как для физических, так и для юридических лиц. Оно включает в себя различные обманные действия, направленные на кражу денег или получение товаров и услуг обманным путем. получение товаров и услуг обманным путем: индийский трехсторонний платежный шлюз.

За последние несколько лет цифровые платежи в Индии выросли в разы. Будь то мелкие торговцы, крупные корпорации или обычные граждане, люди ежедневно используют онлайн-транзакции по разным причинам. Хотя осведомленность о цифровых методах оплаты растет, все еще необходимо быть более осведомленным о связанных с ними мошенничествах. По данным Резервного банка Индии (RBI), только во второй половине 2022 года было зарегистрировано более 2330 случаев мошенничества с ущербом в 87 миллионов рупий.

По мере развития экосистемы цифровых платежей растут и различные виды платежного мошенничества. Понимание этих видов мошенничества и способов реагирования на них поможет вам наслаждаться удобством цифровых платежей, избегая при этом финансовых рисков.

RBI в сотрудничестве с другими заинтересованными сторонами в сфере цифровых платежей работает над тем, чтобы мошенничество с платежами, а также другие формы финансового мошенничества стали более известными.

Вот несколько распространенных видов мошенничества с платежами, понимание которых поможет вам лучше защитить свою личность и деньги:

1. Фишинг

В фишинговых аферах мошенники маскируются под известные компании и обманом заставляют людей сообщать личную или банковскую информацию. Они могут использовать название, логотип или другой идентификатор компании.

Вы можете получать электронные письма или текстовые сообщения, содержащие ссылки на вредоносные веб-сайты с просьбой ввести финансовую информацию. Эта информация затем используется для совершения мошеннических покупок или доступа к банковским счетам.

Внимательно проверяйте электронные письма и текстовые сообщения на наличие грамматических ошибок, орфографических ошибок и других подозрительных элементов. Кроме того, не нажимайте на ссылку в электронном или текстовом сообщении, если вы не уверены, что она получена из надежного источника.

2. Сторонние веб-сайты и треугольное мошенничество

Этот вид мошенничества предполагает использование сторонних веб-сайтов для покупки товаров или услуг с помощью украденной информации о кредитной карте. Мошенники обычно используют украденные кредитные карты для покупки товаров или услуг на сторонних сайтах, а затем используют эти товары или услуги для совершения дополнительных покупок на других сайтах, что известно как треугольное мошенничество.

Чтобы предотвратить этот вид мошенничества, пользуйтесь только проверенными сайтами и всегда проверяйте меры безопасности на сайте. Кроме того, не предоставляйте информацию о своей кредитной карте, если вы не уверены в надежности стороннего сайта.

3. мошенничество с банкоматными картами

Мошенники могут подменить информацию о вашей карте, установив на банкомат устройство. Это устройство выглядит как законная часть банкомата. Затем мошенники могут использовать эту информацию для совершения мошеннических покупок или снятия денег с вашего банковского счета.

Для предотвращения мошенничества с банкоматными картами:

- Всегда будьте внимательны к своему окружению при использовании банкоматов

- Ищите подозрительные устройства, которые могут быть подключены к машине.

- Если вы подозреваете, что банкомат подвергся взлому, не используйте его

- Использование банкоматов авторитетных банков

- Прикрывайте клавиатуру рукой при вводе PIN-кода

4. Мошенничество с торговым оборудованием (PoS)

Устройства PoS широко используются в магазинах для приема платежей по кредитным и дебетовым картам. К сожалению, эти устройства могут быть использованы мошенниками для кражи информации о картах. Мошенники могут установить на PoS-системы устройства для считывания информации при проносе карты. Или же они могут использовать поддельные PoS-терминалы для сбора информации о картах.

Если вы заметили подозрительное оборудование, подключенное к системе PoS, не пользуйтесь им. Всегда требуйте чеки за операции, совершенные через PoS-устройства. Также проверяйте текстовые сообщения о транзакциях и выписки с банковских счетов и кредитных карт на предмет подозрительной активности.

5. Голосовая рыбалка (Vishing)

Голосовой фишинг - это использование телефонных звонков или текстовых сообщений для получения финансовой информации. Мошенники часто выдают себя за представителей законных компаний или финансовых учреждений и просят предоставить конфиденциальную информацию, например номера кредитных карт или реквизиты банковского счета.

Лучший способ предотвратить голосовой фишинг - не сообщать свою финансовую информацию по телефону или в текстовых сообщениях. Если вы получили звонок или текстовое сообщение из подозрительного источника, немедленно положите трубку или удалите сообщение. Всегда проверяйте подлинность звонка или текстового сообщения в компании или финансовом учреждении, утверждающем, что оно с вами связывается.

6. Мошенничество с банковскими переводами

При этом виде мошенничества мошенник обычно маскируется под заслуживающую доверия компанию или частное лицо и требует оплаты несуществующих товаров или услуг. Они также могут требовать оплаты банковским переводом за товары, которые были приобретены на законных основаниях, а затем исчезают.

Чтобы предотвратить мошенничество с банковскими переводами, прежде чем отправлять деньги, проверьте легитимность компании или человека, с которым вы имеете дело. Кроме того, опасайтесь тех, кто требует оплаты через банковский перевод, так как это часто является признаком мошенничества.

7. перехват страниц

Pagejacking - это вид мошенничества с платежами, при котором создаются поддельные сайты, выглядящие как законные. Мошенники копируют дизайн законного сайта и используют его для сбора конфиденциальной информации у ничего не подозревающих жертв. Они также могут захватывать определенные страницы легитимных сайтов.

Проверьте, нет ли на сайте подозрительных элементов, таких как орфографические ошибки или неправильная грамматика, которые могут указывать на то, что сайт поддельный. Кроме того, не вводите конфиденциальную информацию на сайте, если не уверены в его легитимности.

8. Мошенничество с QR-кодами

QR-коды становятся все более популярным способом оплаты. К сожалению, они также используются для обмана ничего не подозревающих жертв. Мошенники могут создавать поддельные QR-коды, которые выглядят законно, и использовать их для сбора платежной информации.

Помните, что для получения денег не нужно вводить PIN-код и пароль UPI или сканировать QR-код. Если вас попросят это сделать, немедленно откажитесь. При отправке денег проверяйте источник QR-кода, прежде чем сканировать его. Кроме того, сканируйте код с помощью приложения безопасности, специально разработанного для обнаружения поддельных QR-кодов.

9. Лотерейное мошенничество

Лотерейное мошенничество - это вид платежного мошенничества, в котором используются поддельные лотерейные билеты для сбора денег с жертв. Мошенники обычно совершают покупки по поддельным или украденным лотерейным билетам, а затем используют полученные деньги для финансирования своей деятельности.

Не покупайте лотерейный билет, если он кажется поддельным или подделанным. Также не отвечайте на электронные письма или текстовые сообщения с предложением купить лотерейный билет, так как они обычно являются мошенническими.

10. Мошенничество при поиске работы через Интернет

Мошенники могут маскироваться под работодателей и собирать деньги с ничего не подозревающих жертв. Мошенники обычно размещают вакансии в Интернете и просят оплатить учебные материалы или вступительный взнос.

Если объявление о работе выглядит слишком хорошо, чтобы быть правдой, скорее всего, это подделка. Также не отправляйте деньги работодателю, пока не убедитесь в легальности работы.

Повышение осведомленности для борьбы с мошенничеством

Хорошей привычкой является регулярная проверка выписок по дебетовым и кредитным картам на предмет мошенничества. Если вы заметили какие-либо проблемы, немедленно свяжитесь со своим банком. Если о подобных инцидентах сообщается в течение нескольких дней, большинство банков вернут вам деньги и, возможно, смогут предотвратить их повторение. Фильмы и телепередачи, такие как "Джамтара", рассказывают о том, как работают финансовые мошенники. Вы также можете ознакомиться с ресурсами RBI, на которых вы найдете актуальную информацию и материалы для повышения осведомленности, чтобы не потерять свои деньги из-за мошенников.