Платежный шлюз Razorpay: в фокусе: расчеты в местной валюте в Индии направлены на снижение зависимости от доллара США

RBI вводит новые правила для платежей в ОАЭ

Резервный банк Индии (RBI) проинструктировал банки, что перед осуществлением платежей в ОАЭ они должны получить эквивалентную сумму дирхамов от других банков, минуя конвертацию индийских рупий в доллары США, а затем в дирхамы на международном валютном рынке, сообщает Reuters. Reuters отмечает, что процесс находится в зачаточном состоянии, и РБИ пока не устанавливает никаких обязательных целей. Вместо этого он продолжает поощрять формирование валютного рынка рупий и дирхамов и попросил банки регулярно сообщать о сумме таких платежей.

ОАЭ являются третьим по величине торговым партнером Индии, а объем двусторонней торговли превысит 80 миллиардов долларов в 2023 году, согласно данным базы статистики торговли товарами Организации Объединенных Наций. ОАЭ в основном экспортируют в Индию сырую нефть, а Индия - такие товары, как очищенные химикаты и электроприборы. Хотя ОАЭ исторически имели положительное сальдо в торговле с Индией, начало конфликта между Россией и ОАЭ в 2022 году привело к тому, что Россия заменила ОАЭ в качестве основного поставщика нефти в Индию, что привело к сокращению торгового дисбаланса между двумя странами.

Однако спрос на прямые валютные расчеты между Индией и ОАЭ остается высоким. Times of India сообщает, что большое количество индийских рабочих и специалистов работают в ОАЭ и ежегодно отправляют в Индию крупные денежные переводы. Кроме того, Индия закупает российскую нефть через трейдеров в ОАЭ, что предполагает расчеты в местной валюте, чтобы избежать возможных санкций.

В июле 2023 года, после визита премьер-министра Индии Нарендры Моди в ОАЭ, две страны договорились создать основу для расчетов в местной валюте при трансграничной торговле и разработать систему расчетов в местной валюте в качестве альтернативы платежной системе SWIFT. Впоследствии RBI разрешил банкам ОАЭ открывать специальные рупийные счета в индийских банках для торговых расчетов и призвал импортеров и экспортеров использовать рупии и дирхамы для прямых сделок. В этом месяце Индия впервые начала торговать сырой нефтью с ОАЭ в рупиях, хотя, судя по сообщениям, такие сделки не проводились.

Прямые валютные расчеты между двумя странами могут способствовать развитию валютного рынка рупия-дирхам и предоставить новые возможности для финансового сектора Индии. Это также может создать прецедент для двусторонних расчетов в местной валюте с другими странами, изучая возможность интернационализации рупии и снижения зависимости от доллара США. Кроме того, движение средств, рассчитанных в местной валюте, легче контролируется РБИ. Поощряемые РБИ, некоторые банки начали продвигать расчеты в местной валюте с помощью таких мер, как снижение платы за обслуживание, что привлекло некоторых мелких и средних торговцев к переходу на другие системы. Однако у крупных корпораций с большими объемами капитала нет стимулов для перехода, что приводит к относительно низким объемам торгов.

Индия предпринимает шаги по созданию нового механизма с Россией в обход доллара

Недавно Индия предприняла ряд шагов по интернационализации рупии.2024 В мае в годовом отчете РБИ было упомянуто, что банк разрешил банкам открывать счета нерезидентов в рупиях и предоставлять нерезидентам кредиты в рупиях. В будущем РБИ планирует еще больше ослабить регуляторные меры в отношении счетов нерезидентов в рупиях, чтобы способствовать привлечению ПИИ и портфельных иностранных инвестиций.

По сообщению индийского издания Economic Times, Индия и Россия изучают возможность установления базового обменного курса между рупией и рублем, чтобы облегчить прямую торговлю с использованием этих валют. В сообщении также говорится, что высокопоставленные регуляторы и банкиры обеих стран стремятся преодолеть торговые барьеры, навязанные Москве Западом на основе доллара.

Двусторонняя торговля Индии с Россией резко возросла в последние годы, особенно после конфликта 2022 года в Украине, когда Запад ввел санкции против Москвы. Индия стала вторым по величине покупателем российской нефти после Китая.

По данным Министерства иностранных дел Индии, с 2021 года в рамках политики стратегических закупок сырой нефти импорт российских товаров в Индию увеличился примерно на 83 001 т.р., в то время как экспорт Индии в Россию вырос на 591 т.р.

Однако платежи за нефть и другой крупный импорт требуют услуг крупных российских банков. The Economic Times цитирует слова одного из банковских чиновников о том, что "рынок и обменный курс для операций между рупией и рублем, а также система финансовых расчетов, которая могла бы стать альтернативой SWIFT", имеют решающее значение в этом контексте. Один из высокопоставленных банкиров сообщил изданию, что базовый курс обмена рупии на рубль может быть установлен Резервным банком Индии и Центральным банком России с оговорками об изменении в соответствии с основными рыночными реалиями.

Представители банков также обсудят меры по увеличению использования рупийных остатков на специальных счетах, открытых в индийских банках, добавляет Economic Times. Причиной большого количества рупий на счетах является то, что российский экспорт в Индию, оплачиваемый в рупиях, превышает индийский экспорт в Россию.

Bloomberg сообщает, что Россия накопила в индийских банках миллиарды долларов в рупиях.