Нарушают ли индийские букмекерские платежи закон?

Азартные игры и букмекерская деятельность в Индии строго регулируются законом. Большинство форм онлайн- и офлайн-ставок являются незаконными в соответствии с Законом о публичных азартных играх 1867 года и Законом об информационных технологиях, за исключением нескольких штатов (например, Гоа, Сикким и т. д.), где разрешены определенные формы легальных азартных игр. Платежные платформы, предоставляющие расчетные услуги для нелегальных ставок, могут быть связаны с рисками отмывания денег и нарушать Закон о предотвращении отмывания денег (PMLA). Резервный банк Индии (RBI) специально запрещает финансовым учреждениям обрабатывать транзакции для несанкционированных платформ азартных игр. Рекомендуется строго придерживаться местных законов и не допускать участия или поддержки любых незаконных денежных потоков. Применение конкретных законов должно оцениваться в сочетании с положениями территориальной юрисдикции, и при необходимости следует проконсультироваться с профессиональным юристом.

(Примечание: данный ответ не является юридической консультацией и предназначен только для общего ознакомления).

Сложный и постоянно меняющийся правовой ландшафт азартных игр и ставок в Индии более подробно анализируется ниже:

1. правовая база

• Закон о публичных азартных играх 1867 года.Закон запрещает деятельность игорных заведений и участие в них, однако штаты имеют право устанавливать свои собственные правила.
• Закон об информационных технологиях (Закон об ИТ, 2000): Может применяться к игровым онлайн-платформам, особенно если речь идет о мошенничестве, отмывании денег или незаконных финансовых потоках.
• Законопроект о внесении поправок по налогу на товары и услуги (GST): С 2023 года Индия взимает GST в размере $281 TP3T с онлайн-ставок (включая всю поставленную сумму), что свидетельствует о позиции правительства по усилению регулирования.

2. Различия в законодательстве штатов

• В некоторых штатах, таких как Гоа, Сикким, разрешены легальные казино и лотереи.(Требуется лицензия).
• Тамилнад, Телангана и др. полностью запрещают азартные игры онлайн/оффлайн.
• Влияние судебной практики Верховного суда(например, KR Lakshmanan 1996): "игры на ловкость" (например, фэнтези-спорт) были признаны не подпадающими под сферу азартных игр, но чистые азартные игры все же были ограничены.

3. Комплаенс-риски платежных платформ

• RBI просит банки и платежные шлюзы не обрабатывать транзакции для нелегальных букмекерских платформ (уведомление 2022). Нарушения могут привести к замораживанию счетов или штрафам.
• NPCI (Национальная платежная корпорация) может ограничить использование таких каналов, как UPI, для подозрительных операций со ставками.
• FIU-IND (подразделение финансовой разведки) отслеживает подозрительные денежные потоки, за нарушение PMLA грозит до 7 лет тюрьмы.

4. Последние случаи правоприменения

• 2023 Полиция Дели изымает несколько нелегальных приложений для ставок и арестовывает посредников, занимающихся платежами.
• Департамент GST взыскал большие налоги с нескольких компаний, занимающихся фэнтези-спортом.

⚠️ предлагает:

1. Если речь идет о трансграничных операциях, необходимо обратить дополнительное внимание на FEMA (Закон об управлении иностранной валютой).
2. Для снижения рисков при проведении операций в "серой зоне" следует получать юридические заключения.
3. Игры, связанные с NFT/мета-вселенной, могут столкнуться с введением новых правил.

Для получения конкретных операционных решений рекомендуется обратиться к команде юристов, знакомых с федеральным и местным законодательством Индии. (Неофициальная юридическая консультация.)