Как планировать денежные потоки для вашего бизнеса:- www.deekpay.com

Возможно, денежные потоки не смогут предотвратить крах плохого бизнеса, но они точно помогут преуспеть солидному бизнесу. Если вы не можете эффективно управлять денежными потоками, то вы не сможете управлять успешным бизнесом. Первое, что вам нужно понять, - это то, что денежный поток - это не то же самое, что выручка. Вы получаете реальные деньги только тогда, когда получаете платежи от своих клиентов.

Что такое денежный поток?

Движение денежных средств - это отчет о том, как ваш бизнес получает деньги (от продаж или инвестиций) и как он их тратит (на операции, инвестиции и налоговые платежи). Поэтому для вашего онлайн-бизнеса жизненно важно управлять объемом денежных средств, поступающих в систему и расходуемых из нее.

Хотя денежный поток является основным элементом, определяющим финансовое положение компании, не все аспекты измерения должны быть включены в него. Вам необходимо понять сильные и слабые стороны и возможности каждого подхода, которые относятся к уникальному предложению денежного потока.

Что такое отчет о движении денежных средств?

Балансовый отчет, отчет о прибылях и убытках и отчет о движении денежных средств вместе составляют полную финансовую отчетность компании. Балансовый отчет - это моментальный снимок активов и обязательств, а отчет о прибылях и убытках дает представление о результатах деятельности компании в течение всего финансового цикла. Однако отчет о движении денежных средств - это книга сверки, которая выверяет два других отчета. Он фактически доказывает достоверность баланса и отчета о прибылях и убытках.

Вы должны быть уверены, что у вашего бизнеса никогда не закончится оборотный капитал. Все, что вам нужно, - это контролировать движение денежных средств и поддерживать стабильный бюджет для развития вашего бизнеса. Вот несколько советов, которые помогут вам составить план движения денежных средств для вашего бизнеса:

Чтение и анализ ежемесячных банковских выписок

Просто сравнив остатки на начало и конец месяца, вы сможете понять, положительный или отрицательный у вас денежный поток. Поэтому начните читать ежемесячные банковские выписки вашей компании. Если остаток денежных средств выше, чем на начало месяца, значит, денежный поток положительный. Если остаток меньше, то, возможно, денежный поток компании отрицательный.

"Денежный поток - это не что иное, как накопление ежемесячной прибыли плюс изменения в кредиторской, дебиторской задолженности и запасах".

Все эти три элемента вместе составляют вашу ежемесячную банковскую выписку.

Составьте бюджет движения денежных средств

Если денежные расходы вашей компании превышают ее доходы, то это повод немедленно обратить на это внимание.

Определите приток денежных средств (выручку): регистрируйте выручку сразу после продажи товаров или услуг. Не забывайте регистрировать расходы по мере их возникновения. Прежде всего, при прогнозировании выручки на месяц учитывайте бюджет прибылей и убытков.

Определение оттока денежных средств (расходов): отток денежных средств зависит от продукции и областей, в которых вы работаете. Он включает в себя постоянные расходы, такие как зарплата, аренда и телефонные счета. Затраты на управление запасами, расходы различных отделов, операции и выполнение заказов в совокупности составляют отток денежных средств.

Прогнозный отчет о движении денежных средств

Вы можете прогнозировать денежные потоки, рассматривая более сегментированные модули, такие как подразделения, способы оплаты и группы клиентов. Это поможет вам выявить проблемные области, требующие немедленных действий. Используя эти данные, вы сможете спрогнозировать объем денежных средств, которые вы получите от клиентов, а также счета, которые вам необходимо оплатить поставщикам и другим заинтересованным сторонам.

Ускоренный сбор дебиторской задолженности

Вы можете управлять денежными потоками, внедрив платформу для немедленного приема онлайн-платежей от ваших клиентов. Если вы сможете получать платежи заранее или принимать платежи по кредитным картам, то сможете увеличить денежный поток.

Планирование потоков товарно-материальных ценностей

Поддержание запасов, ожидающих заказов клиентов, может отнимать значительную часть денежных средств со счетов вашей компании. Поэтому обязательно учитывайте цикл продаж ваших товаров и услуг.

Вышеперечисленные пункты обязательно помогут вам улучшить положение дел с денежными потоками вашей компании. Читайте также статью в нашем блоге "Влияние GST на онлайн-бизнес".