Банк развития малой промышленности Индии SIDBI www.deekpay.com

Что такое SIDBI

SIDBI расшифровывается как Small Industries Development Bank of India. SIDBI является дочерней компанией IDBI (Industrial Development Bank of India) под управлениемИндияУчрежденный специальным актом парламента в 1988 году, он вступил в силу 2 апреля 1990 года.

SIDBI управляет Фондом развития малых предприятий (SIDF) и Национальным фондом акционерного капитала (NEF), которые ранее находились в ведении IDBI. SIDBI является ведущим финансовым институтом по продвижению, развитию и финансированию сектора ММСП (микро-, малых и средних предприятий). Помимо развития сектора ММСП, SIDBI занимается продвижением экологически чистого производства и энергоэффективности.

SIDBI помогает ММСП получить финансирование, необходимое для роста, маркетинга, развития и коммерциализации их технологий и инновационных продуктов. Банк предлагает широкий спектр схем и предоставляет финансовые услуги и продукты для удовлетворения различных деловых потребностей частных лиц.

SIDBI предоставляет финансовые услуги

Клиентам Банка развития малых отраслей промышленности Индии доступны следующие услуги:

SIDBI Ventures: Программа кредитования охватывает ряд крупных инициатив по предоставлению начального капитала. Она включает в себя жизненный цикл стартапа, а также такие мероприятия SIDBI, как Start-up Fund, Aspire Fund и Aspiration India Fund. Жизненный цикл стартапа и вмешательство SIDBI: В мире бизнеса постоянно появляются новые стартапы и предприятия, нуждающиеся в финансировании. Эта инициатива помогает предоставлять средства при содействии банков, NBFC и SFB. Фонд фондов для стартапов: Правительство Индии запустило эту инициативу для поддержки различных альтернативных инвестиционных фондов (AIFs) в надежде помочь стартапам. Цель - способствовать росту и развитию инновационных предприятий. Фонд Aspire: Фонд Aspire направлен на оказание финансовой поддержки стартапам на ранних стадиях создания производственных и сервисных предприятий. Aspire India Fund: Aspire India Fund был создан при поддержке Резервного банка Индии для содействия инвестициям в акционерный капитал и долевое участие в секторах стартапов и ММСП. Прямое финансирование: В рамках различных схем кредитования прямого финансирования SIDBI предоставляет сектору ММСП помощь с оборотным капиталом, срочные кредиты, кредиты в иностранной валюте, поддержку дебиторской задолженности, поддержку акционерного капитала и схемы энергосбережения. Косвенное финансирование: SIDBI предоставляет косвенную помощь путем рефинансирования PLIs (основных кредитных учреждений), которые включают банки, финансовые учреждения государственного уровня и другие учреждения с большой сетью филиалов по всей стране. Основной целью программы рефинансирования является укрепление ресурсной позиции PLIs, чтобы обеспечить приток кредитов в сектор ММСП. Микрофинансирование: Банк развития малой промышленности Индии предоставляет микрокредиты мелким торговцам и предпринимателям, чтобы помочь им начать свое дело.

Функции SIDBI

Банк развития малых отраслей промышленности Индии (SIDBI) рефинансирует и ресурирует кредиты PLI для малых промышленных предприятий. SIDBI предоставляет скидки на оплату счетов и редисконтирование. SIDBI также помогает расширить каналы сбыта продукции сектора SSI (Small Scale Industries) на внутреннем и международном рынках. SIDBI предоставляет малым промышленным предприятиям факторинг, лизинг и другие услуги. SIDBI поощряет ориентированные на занятость производства, особенно в сельско-городских районах, чтобы создать возможности для трудоустройства и тем самым препятствовать миграции в города. SIDBI инициировал шаги по модернизации и технологическому обновлению существующих предприятий. SIDBI сотрудничает с коммерческими банками, чтобы обеспечить своевременный поток кредитов на пополнение оборотного капитала и срочных кредитов для малых предприятий. SIDBI сотрудничает с венчурными фондами национального уровня.

Преимущества SIDBI

Индивидуальный подход: Банк развития малого бизнеса Индии предоставляет кредиты в соответствии с требованиями бизнеса. Если потребности бизнеса не подпадают под общие и привычные категории, Банк развития малого бизнеса Индии поможет бизнесу получить средства правильным способом. Размер кредита: кредиты и займы предоставляются в зависимости от размера бизнеса. Таким образом, ММСП могут получить различные виды кредитов для удовлетворения потребностей роста бизнеса. Привлекательные процентные ставки: SIDBI имеет связи с рядом банков и финансовых институтов по всему миру, чтобы предлагать выгодные процентные ставки. SIDBI имеет связи с Всемирным банком и Японским агентством международного сотрудничества (JICA). ПОМОЩЬ: SIDBI не только предоставляет кредиты, но и предлагает помощь и столь необходимые советы. Менеджеры по работе с клиентами помогают предпринимателям принимать правильные решения и оказывают помощь до окончания процесса получения кредита. Бесплатное поручительство: Предприятия могут получить кредит на сумму до 1 лакха без поручительства. Рост капитала: не затрагивая права собственности на компанию, предприниматели могут получить доступ к достаточному капиталу для удовлетворения своих потребностей в росте. Акционерный и венчурный капитал: SIDBI имеет дочернюю компанию под названием SIDBI Venture Capital Limited, которая обеспечивает рост акционерного капитала через венчурные фонды, ориентированные на ММСП. Субсидии: SIDBI предлагает различные схемы по выгодным процентным ставкам и либеральным условиям. SIDBI обладает глубокими знаниями и обширными знаниями о различных схемах и кредитах. ТРАНСПОРТНОСТЬ: процессы и структура ставок SIDBI прозрачны и не содержат скрытых платежей.

Схема кредитования прямого финансирования, предлагаемая SIDBI

Кредитная схема Сумма кредита Срок кредита Критерии приемлемости SIDBI Soft Loan Fund for Manufacturing MSMEs in India (SMILE) Минимальная сумма кредита для финансирования оборудования составляет 10 лакхов, а другая минимальная сумма кредита - 25 лакхов. Максимальный срок - 10 лет, включая 3 года моратория. Новые предприятия в сфере производства и услуг, а также существующие предприятия, находящиеся в стадии расширения. Smile Equipment Finance (SEF) Минимальная сумма кредита - 1 лакх. До 72 месяцев. Микро-, малые и средние предприятия (ММСП), существующие не менее 3 лет и являющиеся финансово устойчивыми. Кредит до 10 лакхов с OEM (Original Equipment Manufacturer). До 5 лет. Для ММСП, которые существуют не менее 3 лет и являются финансово устойчивыми. Оборотный капитал (кредит наличными) зависит от финансовых возможностей заявителя. В соответствии с условиями. Субъект ММСП является существующим клиентом SIBDI или других банков.SIDBI - Кредит на приобретение оборудования для развития предприятия (SPEED) Максимальная стоимость оборудования 100% для клиентов Нового банка (NTB) и 20 млн. рупий для существующих клиентов SIDBI. Максимальный срок 2-5 лет, включая период моратория максимум 3-6 месяцев. Предприятие ММСП работает не менее 3 лет со стабильными продажами и денежной прибылью в течение последних двух лет.SIDBI - Кредит на покупку оборудования для развития бизнеса (SPEED PLUS) До 20 миллионов рупий для новых клиентов SIDBI на приобретение оборудования стоимостью до 100% и до 30 миллионов рупий для существующих клиентов SIDBI. Максимальный срок 2-5 лет, включая период моратория до 3-6 месяцев. Предприятие ММСП работает не менее 5 лет, имеет стабильные продажи и денежную прибыль в течение последних 2 лет. Дополнительный кредит до востребования (TULIP) 30% существующего риска или 20% чистых продаж на сумму до 20 млн. рупий. Максимум 5 лет, включая 6 месяцев моратория. Минимум 1 год ассоциированного сотрудничества с SIDBI.SIDBI Term Loan Assistance for Rooftop Solar PV Plants (STAR) Rs. 1 lakh to Rs. 25 lakh. Максимум 5 лет, включая мораторий на 3-6 месяцев. 2 года подтверждения денежной рентабельности и хороший финансовый послужной список.SIDBI Помощь для содействия ликвидации последствий коронавируса (SAFE) До 5 лакхов. Максимум 5 лет. Для новых клиентов банка - минимум 2 года денежной прибыли и счета; для существующих клиентов банка - последний проверенный баланс и денежная прибыль на счетах.SIDBI Assistance for Facilitating Emergency Response to Coronavirus (SAFE PLUS) Максимум 10 лакхов. Срок погашения - 4 месяца. Для новых клиентов банка - денежная прибыль и счета не менее чем за два года; для существующих клиентов банка - денежная прибыль по последнему проверенному балансу и счетам. Своевременная помощь оборотным средствам для возрождения промышленности во время кризиса (TWARIT) Не более 20% от общей суммы непогашенных кредитов SIDBI до 250 млн. рупий по состоянию на 29 февраля 2020 года. Не более 4 лет, включая 1 месяц моратория. На 29 февраля 2020 года совокупный непогашенный кредитный лимит на счетах всех существующих заемщиков не превысит 250 млн рупий.

Как подать заявку на получение кредита через SIDBI

Чтобы получить кредит через Банк развития малых предприятий Индии, предприятие должно пройти следующий путь:

Шаг 1: Признанный SIDBI консультант подготовит необходимые документы. Основываясь на требованиях и информации, указанной MSME, консультант подготовит BIM (Basic Information Memorandum). Этот документ будет включать всю информацию, связанную с рейтинговыми агентствами и банками.

Шаг 2: Базовый информационный меморандум утверждается предпринимателем MSME. Затем признанные консультанты подают базовый информационный меморандум в Банк развития малой промышленности Индии (SIDBI).

Шаг 3: При необходимости предложение будет оценено рейтинговым агентством, одобренным Резервным банком Индии.

Шаг 4: SIDBI будет непосредственно заниматься следующими сценариями:

SIDBI предоставит акционерный или квазиакционерный капитал существующим растущим компаниям. Банк будет финансировать предприятия в сфере услуг. Он будет предоставлять кредиты предприятиям МСБ для обеспечения чистоты производственных процессов и энергоэффективности.

Шаг 5: Во всех остальных случаях заявка на кредит подается в банки государственного сектора. SIDBI (Банк развития малой промышленности Индии) заключил меморандум о взаимопонимании с банками государственного сектора для выдачи кредитов.

Банк развития малой промышленности Индии (SIDBI) будет помогать предпринимателям на всех этапах, вплоть до окончательного оформления кредита. У ММСП больше шансов получить кредит, своевременно привлечь средства, а также избежать ненужных задержек.

Atpay - мы являемся профессиональным поставщиком платежных решений и уже много лет глубоко вовлечены вПлатежи в ИндииМы успешно обеспечили платежные функции для бесчисленных клиентов в стране и за рубежом. Мы полностью уверены в интеграции платежей и обработке высокорисковых платежей и приветствуем запросы и обмен мнениями.