Разница между платежным шлюзом и платежным процессором www.deekpay.com

Что такое платежный шлюз

Платежный шлюзЭто самый простой способ для компаний получать цифровые или онлайн-платежи через свой сайт или приложение. Это платформа, которая соединяет банковский счет торговца и его потребность в переводе денег.

Платежные шлюзы позволяют продавцам проводить онлайн-транзакции с помощью различных способов оплаты, таких как интернет-банкинг, кредитные и дебетовые карты,UPI или многие из доступных сегодня онлайн-кошельков. Он играет роль третьей стороны, безопасно переводя средства торговца с банковского счета на егоплатёжный шлюз.

Похожие статьи:Типы платежных шлюзов.

Что такое платежный процессор

Платежный процессорэто платежная система, которая управляет транзакциями клиентов и позволяет им приобретать товары и услуги у продавцов. Она выступает в качестве посредника между держателями карт, торговцами, банками-эквайерами и банками-эмитентами.

Это общая система, используемая торговцами для проведения онлайн-транзакций с клиентами через различные каналы, такие как кредитные карты, дебетовые карты или банковские счета.

Когда совершается онлайн-покупка, платежный шлюз передает данные о транзакции и предоставляет информацию для одобрения или отклонения платежа на основе различных параметров. Однако он не занимается обработкой самого платежа, и именно в этом случае в игру вступает платежный процессор.

Платежные шлюзы и платежные процессоры

Платежный шлюз - это сеть, которая собирает, проверяет и проверяет на мошенничество информацию о кредитной карте клиента, прежде чем отправить ее в платежный процессор.

Платежный процессор - это служба, которая направляет информацию о кредитной карте клиента между его банком и коммерческим банком.

Ниже приведены основные различия между платежными шлюзами и платежными процессорами, основанные на различных параметрах:

Работа платежного шлюза Платежный процессор собирает, шифрует и проверяет информацию о кредитных картах Держатели карт, торговцы, банки-эквайеры и банки-эмитенты общаются друг с другом. Платежный шлюз одобряет или отклоняет транзакции между веб-сайтом и клиентом. Платежный процессор отвечает за перевод средств через связь между продавцом, банком-эмитентом и банком-эквайером. Как выбрать PG предлагает различные способы оплаты.PP Обеспечивает соответствие PCI, совместимость программного обеспечения и предотвращение мошенничества. Назначение Выступает в качестве конечной точки проверки карт и предотвращения мошенничества. Выступает в качестве посредника между продавцами и финансовыми учреждениями для облегчения транзакций по кредитным картам. Сценарии: магазины электронной коммерции и транзакции "карта без присутствия" (CNP). POS-терминалы и транзакции "лицом к лицу". Способствует ли он проведению платежей Нет. Платежный шлюз только передает информацию о состоянии транзакции. Да. Основные различия между платежными шлюзами и платежными процессорамиКомпоненты электронных платежей

В процессе оплаты все стороны работают вместе, чтобы обеспечить гладкую и безопасную сделку:

Клиент: инициируйте оплату, предоставив платежную информацию, например кредитную карту, UPI или банковские реквизиты. Платежный шлюз: выступает в качестве посредника, шифруя данные клиента и авторизуя транзакцию. Банк-эквайер (торговый банк): получает авторизованные транзакции и обрабатывает расчеты. Карточные сети (например, Visa, MasterCard): облегчают перевод средств между банком-эквайером и банком-эмитентом клиента. Банк-эмитент (банк клиента): проверяет платежную информацию клиента и обеспечивает наличие достаточных средств для проведения операции.

Платежный шлюз авторизует онлайн-платежи с помощью различных способов оплаты, таких как кредитные карты, дебетовые карты, интернет-банкинг, UPI и т. д. Он использует технологию шифрования Secure Socket Layer (SSL) для безопасной и надежной передачи средств. За безопасность данных отвечает платежный шлюз.

Платежный процессор отвечает за доставку платежа на банковский счет торговца, выступая в качестве посредника в обмене данными.

Как работают платежные шлюзы

Когда продавец нажимает кнопку "Купить сейчас", платежный шлюз выполняет следующие действия:

Шифрование данных: первая задача платежного шлюза - преобразовать платежные данные продавца (например, номера карт и CVV) в не поддающийся расшифровке код. Это гарантирует, что информация продавца останется в безопасности на протяжении всего онлайн-путешествия. Безопасное соединение: платежный шлюз создает безопасное соединение между интернет-магазином продавца и банком (часто с использованием привычного HTTPS). Запрос авторизации: После того как информация о продавце попадает в платежный шлюз, он отправляет запрос авторизации в банк-эмитент продавца. Утверждение банка: банк торговца рассматривает запрос и проверяет счет торговца. Если информация торговца подтверждается, он отправляет сигнал "одобрено" обратно на платежный шлюз. Завершение транзакции: после получения зеленого сигнала от банка платеж продавца завершается, и он получает радостное сообщение "транзакция прошла успешно".

Похожие статьи.Как работают платежные шлюзы.

Когда следует использовать платежный шлюз

Владельцу бизнеса необходимо использовать платежный шлюз, если торговец принимает платежи через

Магазины электронной коммерции: если у продавца есть интернет-магазин, платежный шлюз просто необходим. Он обеспечивает безопасные и удобные транзакции и укрепляет доверие клиентов. Малые предприятия: Малые предприятия также могут извлечь выгоду из платежного шлюза, особенно если они работают в Интернете или хотят принимать цифровые платежи в магазинах. Услуги по подписке: Для предприятий, предлагающих услуги по подписке, платежные шлюзы упрощают выставление повторяющихся счетов и обеспечивают удобство оплаты для клиентов. Пожертвования и сбор средств: некоммерческие организации и благотворительные фонды могут использовать платежные шлюзы для облегчения сбора пожертвований через Интернет. Это расширяет сферу их деятельности и делает пожертвования более доступными. Как работают платежные процессоры

Платежные процессоры - это системы, которые обрабатывают онлайн-транзакции. Они выступают в качестве посредника между продавцом и финансовым учреждением. Вот взгляд изнутри на то, как работают платежные процессоры:

Инициация транзакции: платежный процессор начинает работать, когда продавец заполняет корзину и нажимает на вкладку оплаты. От продавца к процессору: продавец (интернет-магазин) отправляет платежные данные продавца (включая сумму покупки и информацию о карте продавца) платежному процессору. Процессор - банку: далее платежный процессор связывается с банком, выпустившим карту продавца, и спрашивает у продавца, достаточно ли у него средств для совершения покупки. Подтверждение банка: банк продавца рассматривает запрос и проверяет счет продавца. Если на нем достаточно средств, он отправляет ответный сигнал "одобрено". Завершение транзакции: Теперь платежный процессор говорит продавцу: "Отлично!". Покупка завершена. Торговец получает сообщение о подтверждении заказа. Когда следует использовать платежный процессор

Платежные процессоры контролируют процесс транзакций по кредитным картам, выступая в качестве посредника между торговцем и финансовым учреждением. Платежный процессор авторизует транзакции по кредитным картам и помогает продавцам получать своевременную оплату, обеспечивая перевод платежей. Ниже перечислены ситуации, в которых торговцам следует рассмотреть возможность использования платежного процессора:

Большой объем транзакций: если бизнес торговца обрабатывает большой объем транзакций, как, например, оживленный розничный магазин или гигант электронной коммерции, платежный процессор может эффективно справиться с тяжелой работой. Платежи по кредитным картам: платежные процессоры специализируются на обработке платежей по кредитным картам. Если бизнес торговца в значительной степени зависит от операций с кредитными картами, платежный процессор необходим для быстрой и безопасной обработки. Системы POS (Point-of-Sale): предприятия, использующие POS-системы, будь то магазины или точки общественного питания, могут извлечь выгоду из быстрой и точной обработки платежей с помощью платежного процессора. Глобальная экспансия: когда бизнес торговца выходит на международный уровень, платежные процессоры могут упростить работу с различными валютами и способами оплаты, обеспечивая более плавную глобальную экспансию.

заключительные замечания

Платежные шлюзы и платежные процессоры выполняют разные, но взаимосвязанные функции, и каждый из них играет важную роль в обеспечении бесперебойного проведения финансовых операций продавцов.

Платежные шлюзы идеально подходят для предприятий, которым необходим безопасный способ обработки карточных платежей, особенно в сфере электронной коммерции. Платежные шлюзы специализируются на шифровании платежных данных продавцов для обеспечения безопасности процесса покупки в Интернете. Обычно они взимают плату за каждую транзакцию, которая может варьироваться в зависимости от провайдера и схемы работы продавца.

Платежный процессор жизненно важен для предприятий, которым необходимо обрабатывать большое количество транзакций. Он взаимодействует с банками, чтобы обеспечить доступность средств и облегчить перевод. Платежные процессоры обычно взимают плату в зависимости от объема транзакций, иногда включая фиксированную плату за каждую транзакцию.

Atpay - мы являемся профессиональным поставщиком платежных решений и уже много лет глубоко вовлечены вПлатежи в ИндииМы успешно обеспечили платежные функции для бесчисленных клиентов в стране и за рубежом. Мы полностью уверены в интеграции платежей и обработке высокорисковых платежей и приветствуем запросы и обмен мнениями.