Контрольный список аудита платежных шлюзов для Индии www.deekpay.com

Платежный шлюз в ИндииКонтрольный список аудита разработан с учетом нормативных требований и требований безопасности индийского рынка. Придерживаясь положений контрольного списка аудита индийских платежных шлюзов, организации могут гарантировать, чтоРезервный банк Индииили юридического соответствия с выполнением отраслевых правил для защиты платежного процесса от рисков. Контрольный список аудита India Payment Gateway разработан для проверки соответствия предприятий иПлатежный шлюзРегулирует соблюдение требований для защиты платежных шлюзов в Индии. Охватывают все аспекты обеспечения целостности и безопасности платежного шлюза. Контрольный список аудита платежного шлюза должен быть внедрен организацией или платежным шлюзом для решения следующих задачПлатежи в Индиипроблем, одновременно укрепляя системы, способные противостоять слабостям. Доклад Резервного банка Индии оАгрегатор платежейи Руководство по регулированию платежных шлюзов вводит регулирование платежных шлюзов с упором на создание гармонизированной технической базы для платежных шлюзов с целью оказания помощи и поддержки платежным агрегаторам в поддержании мер безопасности для содействия росту цифровых транзакций путем обеспечения безопасности онлайн-транзакций в Контрольный список аудита платежных шлюзов для Индии.

Что такое платежный шлюз?

Платежные шлюзы позволяют предприятиям принимать платежи с различных вариантов, таких как карты, цифровые кошельки,UPI Это известно как мерчантинг и варьируется от индустрии электронной коммерции до бизнеса "программное обеспечение как услуга" (SaaS). В настоящее время большинство предприятий используютПлатежи третьих лицПроцессоры для сбора платежей, проверки счетов клиентов и безопасного проведения платежей. Платежный шлюз обеспечивает безопасную передачу платежных реквизитов в банк-эквайер для перевода суммы в цифровом виде. Он выступает в качестве посредника между клиентом и продавцом, обеспечивает безопасность информации о счетах путем безопасного перевода средств и внедряет контрольный список аудита платежного шлюза Индии, чтобы снизить риск несоответствия требованиям и предотвратить кибермошенничество, делая цифровые транзакции простыми.

Читать далее:Что такое платежный шлюз?

Виды процедур аудита платежных шлюзов в Индии

В Индии существуют различные виды процедур аудита платежных шлюзов, и ниже перечислены некоторые из основных типов:

Размещенный платежный шлюз

Хостируемые платежные шлюзы - один из видов программ аудита платежных шлюзов в Индии, при котором клиенты направляются на дополнительные страницы, размещенные шлюзом для обработки платежей, что облегчает ритейлерам соблюдение правил индустрии платежных карт.

Встроенный платежный шлюз

В рамках программы аудита платежных шлюзов Индии интегрированные платежные шлюзы могут быть легко включены в витрину интернет-магазина или мобильное приложение торговца, чтобы обеспечить более конкретный пользовательский опыт.

Мобильный платежный шлюз

В рамках программы аудита платежных шлюзов Индии платежные шлюзы разрабатываются для мобильных приложений и оптимизируются для мобильных транзакций, чтобы принимать ряд вариантов оплаты, подходящих для мобильных потребителей.

Прямой платежный шлюз

Позволяет организациям обрабатывать платежи без повторной маршрутизации с помощью программы аудита India Payment Gateway и обеспечивает упрощенный и интегрированный процесс оформления заказа.

Платежные шлюзы, принадлежащие банкам

Они предоставляются и поддерживаются банками для обеспечения надежной безопасности и финансовой интеграции в контрольный список аудита платежных шлюзов Индии.

цифровой кошелёк

Процедура аудита индийского платежного шлюза в цифровом кошельке позволяет осуществлять платежи с помощью услуг цифрового кошелька, которые были приняты многими клиентами для безопасных и быстрых транзакций.

Криптовалютный платежный шлюз

Индийская программа аудита платежных шлюзов позволяет криптовалютным платежным шлюзам привлекать клиентов, желающих перестроить свои способы оплаты.

Платежный шлюз с открытым исходным кодом

Аудитор платежных шлюзов Индии помогает предоставить доступ к исходному коду платежных шлюзов с открытым исходным кодом, чтобы обеспечить возможность настройки и внесения изменений, а также требования к внедрению технологии.

Функции контрольного списка аудита платежных шлюзов для Индии

Контрольный список аудита платежных шлюзов Индия имеет ряд особенностей, которые делают платежные шлюзы удобным вариантом для клиентов и продавцов после аудита.

Одобрение сделок

Контрольный список аудита платежного шлюза Индия сделает утверждение транзакций самой важной частью платежного шлюза. Он поддерживает онлайн-платежи и делает процесс оплаты простым как для клиентов, так и для продавцов. Используя платежный шлюз, клиенты могут использовать несколько вариантов оплаты на одной платформе без каких-либо неудобств.

Легкая оплата

Контрольный список аудита платежного шлюза в Индии позволяет клиентам легко оплачивать свои покупки, используя различные методы оплаты на единой платформе. Используя различные методы оплаты, клиенты и продавцы могут легко совершать платежи.

Лицензия на осуществление сделок

Контрольный список аудита платежных шлюзов Индии поможет клиентам и продавцам выдавать лицензии платежным шлюзам, поскольку они выступают в качестве посредника между продавцами и клиентами. Шлюз отвечает за проверку данных клиента и авторизацию платежных операций.

Перевод средств

Контрольный список аудита платежного шлюза в Индии выполняется, когда на счет торговца поступает сумма транзакции через платежный шлюз, легко и безопасно выступающий в качестве посредника. Для соблюдения правил и получения средств необходимо получить разрешение от платежного шлюза.

поручительство

Контрольный список аудита платежных шлюзов в Индии обеспечивает безопасность платежных шлюзов. Это связано с тем, что платежные процессоры получают конфиденциальную и частную информацию от своих клиентов. Контрольный список аудита платежных шлюзов Индии помогает зашифровать данные клиентов перед их передачей в более безопасном режиме. Кроме того, своевременный аудит защитит данные клиентов от атак третьих лиц или утечки информации.

Записи о сделках

Контрольный список аудита платежного шлюза Индии помогает процессору платежного шлюза отслеживать каждую транзакцию, проведенную через него. Кроме того, продавцы и клиенты получают информацию о причинах успешных и неудачных транзакций. Эти отчеты и записи очень полезны для ведения точного бухгалтерского учета.

Процесс работы платежного шлюза

Контрольный список аудита платежного шлюза в Индии работает в соответствии с процессом работы между клиентом и продавцом в цифровом мире. Клиент или механик предоставляет свои платежные реквизиты, такие как реквизиты карты, банковские реквизиты и т. д., используя платежный шлюз, а третья сторона, выполняющая платежный шлюз, проверяет эти реквизиты. Эти данные шифруются платежным шлюзом и отправляются в банк-эмитент для проверки. Затем банк-эмитент карты проверяет подлинность карты и ее владельца. После проверки эмитент карты отправляет платежному шлюзу код ответа. Этот код ответа может быть как одобрением, так и отказом. Если ответ положительный, платеж авторизуется, и клиент получает положительный ответный код, разрешающий платеж. Затем торговый банк получает платеж от эмитента карты. После получения подтверждения и удержания суммы платеж переводится на счет продавца через платежный шлюз. Если при банковской авторизации возникнут какие-либо препятствия или сбой, клиент получит сообщение об ошибке. Если авторизация одобрена, клиент получит сообщение об одобрении платежа, а в коде ответа также будет указана причина неудачи, например, недостаток средств или истекший срок действия карты.

Контрольный список аудита платежных шлюзов для Индии

Ниже приведен упрощенный контрольный список для проверки платежных шлюзов в Индии в целях аудита:

Соблюдение нормативных требований

Контрольный список аудита платежных шлюзов для Индии используется для аудита платежных шлюзов, чтобы убедиться, что платежный шлюз соответствует правилам или руководствам, изданным Резервным банком Индии или регулирующим органом для функционирования платежных шлюзов в Индии, и обеспечить бесперебойное проведение транзакций. Он также обеспечивает соответствие стандарту безопасности данных индустрии платежных карт (PCI DSS) для безопасной обработки данных о держателях карт.

Безопасность транзакций

Контрольный список аудита Payment Gateway India используется для поддержания безопасности путем оценки методов шифрования для защиты данных клиента и торгового счета при передаче. Аудит помогает подтвердить наличие проблем с безопасностью.

Авторизация и аутентификация

Контрольный список аудита платежного шлюза Индии используется для проверки безопасной аутентификации пользователей путем аудита процесса аутентификации и обеспечения наличия надежных процедур авторизации для блокировки незаконных транзакций.

Меры по предотвращению мошенничества

Контрольный список аудита платежного шлюза в Индии включает в себя выявление мошенничества путем анализа и проверки эффективности алгоритмов и методов обнаружения мошенничества, а также соблюдение процедур мониторинга подозрительной активности в режиме реального времени и принятия соответствующих мер.

Соблюдение требований ГСТ

Контрольный список аудита платежного шлюза Ubdua предназначен для проверки соответствия платежного шлюза налоговому законодательству для обработки расчетов налога на товары и услуги (GST), а также для обеспечения точного учета и отчетности по операциям, связанным с GST.

Правовая база для регулирования платежных шлюзов в Индии

Резервный банк Индии разработал контрольный список аудита платежных шлюзов для Индии, которого необходимо придерживаться, чтобы убедиться, что платежный шлюз соответствует требуемым стандартам безопасности, эффективности и надежности.Совет по ценным бумагам и биржам ИндииУправление по регулированию и развитию страхования (IRDA) и Управление по регулированию телекоммуникаций (TRAI) - это другие регулирующие органы, которые регулируют рынок ценных бумаг и Управление по регулированию телекоммуникаций (TRA). Управление по регулированию и развитию страхования (IRDA) также занимается различными платежными шлюзами. Однако Резервный банк Индии играет важную роль в регулировании платежных шлюзов и контроле за соблюдением контрольного списка аудита. Ниже приведен контрольный список аудита платежных шлюзов:

Резервный банк Индии

Резервный банк Индии регулирует деятельность платежных шлюзов в соответствии с Законом о платежных и расчетных системах 2007 года, который охватывает авторизацию, эксплуатацию и безопасность платежных систем в Индии в соответствии с руководством, выпущенным Резервным банком Индии для Контрольного списка аудита платежных шлюзов для Индии.

Закон о платежных и расчетных системах, 2007 (Закон о ПРС)

Платежные системы создаются для того, чтобы платежные шлюзы получили предварительное разрешение Резервного банка Индии в соответствии с Положением о контролируемых платежах (также известным как Закон о PSS). Некоторые примеры платежных систем включают дебетовые и смарт-карты, денежные переводы и т. д.

Стандарт безопасности данных индустрии платежных карт (PCI-DSS)

Стандарт PCI-DSS регулирует защиту данных платежных карт на глобальном уровне, чтобы соответствовать требованиям по защите данных о держателях карт.

Директива о платформах P2P-кредитования, 2017 г.

Данная Директива платформы P2P Lending Platform относится к правилам и нормам риска Кредитора и различным другим ограничениям, связанным с деятельностью платформы P2P Lending Platform.

Национальная платежная корпорация Индии о платежах UPI

Национальная платежная корпорация Индии(также известный как NPCI) является важным контрольным списком аудита для платежных шлюзов. Он подлежит RBI В Индии NCPI отвечает за надзор за услугами денежных переводов, которые должны быть оценены на предмет соответствия услуг денежных переводов, использующих платформу UPI, рекомендациям, изложенным в правилах NCPI и его Пруденциальном стандарте приемлемости. В Индии эти NPCI нормативный контроль Платежи UPI.

Рекомендуемое чтение:Что вам нужно знать о UPI, индийском платежном канале!

Закон об информационных технологиях 2000 года

Закон об информационных технологиях регулирует сферу электронных транзакций и цифровых подписей в Индии, поэтому платежные шлюзы должны соблюдать законы, связанные с конфиденциальностью данных, безопасностью, кибербезопасностью и т. д., чтобы поддерживать рост цифровых транзакций в Индии.

Закон об управлении иностранной валютой (FEMA)

Законопроект об управлении иностранной валютой регулирует валютные операции в Индии иТрансграничные платежии помогают платежным шлюзам регулировать обмен валюты в глобальном масштабе.

налоговое законодательство

Платежные шлюзы подчиняются индийским правилам GST, соблюдая требования и порядок подачи документов GST.

Основные документы, необходимые для получения лицензии платежного шлюза в Индии

Основные документы, необходимые для получения лицензии платежного шлюза, включают:

документы компании, такие как свидетельство о регистрации или копия реестра компаний. Данные PAN-карты директора компании. Подтверждение адреса директора и зарегистрированного офиса. сертификаты цифровой подписи директоров. номер удостоверения личности директора. информация о банковском счете компании. Отчеты от организаций-разработчиков программного обеспечения о тестовом коде платежного шлюза.

Последние рекомендации Резервного банка Индии по трансграничным платежам

Резервный банк Индии выпустил 31 октября 2023 года Генеральный циркуляр о трансграничных платежахагрегатор платежейОсуществляется регулирование. Циркуляр предназначен для прямого регулирования деятельности всех организаций, способствующих осуществлению трансграничных платежных операций по импорту и экспорту товаров и услуг. Организации, содействующие трансграничным платежным операциям, классифицируются как платежные агрегаторы для трансграничных операций, и рамки для осуществления такой деятельности представлены в Циркуляре, который устанавливает типы необходимых разрешений и требования к неттингу. Данный Циркуляр заменяетПлатежный шлюз онлайнПоставщики услуг.

Atpay - мы являемся профессиональным поставщиком платежных решений и уже много лет глубоко вовлечены вПлатежи в ИндииМы успешно обеспечили платежные функции для бесчисленных клиентов в стране и за рубежом. Мы полностью уверены в интеграции платежей и обработке высокорисковых платежей и приветствуем запросы и обмен мнениями.