インドに投資するために知っておくべきインドの決済ゲートウェイ関連文書のリスト www.deekpay.com

インドの主なビジネスの種類

1.LLP（有限責任事業組合）

LLPは、株式会社とパートナーシップを組み合わせたものである。その名が示すように、事業に関与するパートナーは有限責任を負う。つまり、パートナーの個人資産は、どのような状況下でも債務を解決するために使用されないということです。通常、監査法人、IT企業、歯科医院、ビジネスコンサルタント会社などがLLPを登録しています。

2. NGO

NGOとは、Non-Governmental Organisation（非政府組織）の略である。NGOは、共通の政治的あるいは社会的目標を達成するために、地域、国、あるいは国際レベルで設立される。

例えば、グーンジは次のような会社である。インドいくつかの州で人道支援、災害救援、地域開発を行う非政府組織。もうひとつの良い例は、アムネスティ・インターナショナルである。これは人権侵害をなくすことを目的とする国際NGOである。

3.非公開有限会社

リミテッド・カンパニーまたはプライベート・リミテッド・カンパニーは、少数の人々によって経営される会社である。このような会社は、投資のために株式を一般に発行することはありません。私的有限会社の一般的な例としては、Google India Pvt.私的有限会社の一般的な例としては、Google India Pvt.

4.パートナーシップ

パートナーシップ会社またはビジネスとは、共同所有者である2人以上の個人の間に契約が存在する会社のことです。組織内の収入や損失から負債に至るまで、すべてがパートナーシップの取り決めで分配されます。

5.上場企業

上場会社とは、有限責任で株式を発行する組織である。上場企業の一般的な例としては、SAIL Ltd.、ONGC Ltd.、BHE Ltd.などがある。

6.個人事業主

個人事業主とは、一個人が所有、管理、経営する事業体のことで、その事業が生み出す全ての利益と損失に責任を持ちます。通常、中小企業の経営者（地元のアパレルショップ、フリーランサー、コンサルタントなど）がこのタイプのビジネスを登録します。

7.信頼

信託とは、第三者（通常は家族（受益者））の利益のために、本人が受託者に現金や不動産などの資産の所有権を保有させる関係である。信託は、主に本人の資産を法的に保護するために設定される。

8.HUF（ヒンドゥー未分割家族）

ヒンズー未分割家族とは、妻や未婚の娘を含め、すべての個人が共通の祖先の直系卑属である企業形態を指す。

KYCとは何か？

KYCとはKnow Your Customerの略。銀行やその他の エヌビーエフシー KYCの主な目的は、不正行為を防止し、真正な顧客のみにプラットフォームへの参加を許可することである。KYCプロセスに成功した場合のみ、顧客は企業の製品やサービスにアクセスできる。

通常、顧客は身分証明書、住所、氏名、生年月日などの政府発行の書類を提出しなければならない。その後、これらの書類が公式記録と照合され、結果が発表される。幸いなことに、ほとんどの企業にとって、この作業はすべてオンラインで行うことができる（eKYC）。

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KYBとは？

KYBの担当者はあなたのビジネスを熟知しています。KYBはKYCと対になるビジネスだと考えてください。KYBでは、事業者が顧客となり、相手企業（ホスト）がその身元を確認します。さらに、KYBの状況では、企業は一個人よりも多くの書類を提出しなければならない場合があります。

例えば、ビジネスとして、ペイメントゲートウェイは以下の書類の提出を要求するかもしれません：

登録証明書 事業所名 固有識別子 設立日 事業所 事業内容

KYCと同様、ほとんどの企業はeKYBソリューションを統合している。これにより、企業はすべての書類をオンラインで提出し、どこにいても即座に本人確認を行うことができる。

なぜ決済ゲートウェイがKYC/KYBを必要とするのか？

決済ゲートウェイ主な目的は、加盟店が支払いを受け入れ、処理し、決済し、管理することである。これには機密のユーザー・データ、ビジネス・データ、そして最も重要な金銭資産が含まれるため、詐欺のリスクが高まる。しかし、KYC/KYBプロセスを使用することで、企業は顧客が本当に本人であり、他の誰でもないことを確認することができます。このようにして、企業はマネーロンダリングやその他の種類の詐欺から自社と顧客を守ることができる。

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事業の種類と必要書類

以下は、ビジネスの種類別に必要な書類である：

事業の種類 事業の証明 書類 サポート書類 有限責任事業組合 / 非上場会社 / 上場会社 事業の身元証明 事業の存在証明 事業主および正式署名者の身元証明 法人設立証明書 所得税登録証明書（会社） PAN カード) 政府が承認した身分証明書（例． アーダル 身分証明書および住所証明書（Aadhar Card/Voter Card/DL/パスポートなど）。パートナーシップの証明 事業の存在を証明 事業の運営を証明 事業の所有者および承認署名者の身元を証明 パートナーシップ証書の登録証明 売上税登録、VAT/TIN 登録、店舗・事業所証明書、貿易許可証のいずれか 所得税登録（企業の場合は PAN カード） 当座預金残高証明書（直近 3 ヶ月分）またはキャンセルした小切手または清算口座の表 政府が承認した身元証明書（例．Aadhar Card/Voter's Card/DL/Passport 等） 委任署名者 PAN カードの詳細。信託/NGO事業の身元および存在を証明するもの 事業の存在を証明するもの 事業の運営を証明するもの 所有者および承認署名者の身元を証明するもの 登録された信託証書 売上税登録またはVAT/TIN登録、貿易許可証など所得税登録（会社のPANカード） 当座預金残高証明書（過去3ヶ月分）または小切手または清算済み口座のフロントページ 政府認定の身分証明書（例：Aadharカード/有権者カード/DL/パスポートなど） 委任者署名者のPANカード情報

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