インディア・ネイティブ・ウェイク：インドにおけるクロスボーダー決済と為替管理

[国境を越えた紛争に関する20のよくある質問]。

インドでは、外国為替管理規制は外国為替管理法（FEMA）と、それに対応するインド準備銀行（RBI）が定めた政策やガイドラインによって管理されている。本格的な法執行機関である執行総局（ED）は、マネーロンダリング犯罪や外国為替規制違反の捜査を担当している。

資金移動を円滑に行うためには、すべての手続きを確実に行い、商業送り状、契約書の写し、銀行証明書など、必要な書類や申請書をすべて準備して提出することが重要です。状況によっては、特に多額の資金や特定の目的のために、RBIの事前承認が必要となる場合があります。

以下は主要戦略の要約である：

1.許容される銀行取引および支払手段を使用すること（例えば、RBI が承認した認可取引銀行を通 じた資金移動など）。

2.段階的な支払いや、為替制限を超えないようにするための契約上の明確な条件を考慮に入れた、適切な支払い方法の選択。

3.貿易債権や銀行保証など、他の資金移動手段を検討し、先物為替予約を利用して為替レートを固定する。これにより、為替レートの変動リスクを軽減し、許容される為替レートの範囲内で、より安定した資金移動ソリューションを提供することができる。

4.RBIの要求に従い外国為替取引報告書を提出し、すべての資金移動活動を適切に文書化し報告するとともに、税務規制を遵守し、適時に申告することにより、コンプライアンス報告および税務申告を確実に行う。