中国の第4者決済、インドで「下落」 www.deekpay.com

## インド警察がオンライン賭博の疑いで中国人を逮捕、110億ルピーの取引！ 最近、ハイデラバードのインド警察は、オンライン賭博の疑いで中国人1名とインド人従業員3名を逮捕し、取引総額は110億ルピーに上った。 この事件には、Doky Pay、Linkyun、Spotpayなど複数の中国の決済会社が関与している。これらの企業は「Beijing T Power Company」という会社を通じて管理されており、技術的な運営はすべて中国人の取締役やパートナーによって行われていることが分かっている。 逮捕されたヤン・ハオという名の中国人は、ドーキー・ペイの共同設立者であり、東南アジアの事業責任者でもある。 警察によると、この事件はオンラインギャンブルに参加するためにプレイヤーが色を賭ける「色占い」ゲームに関係しているという。このゲームはテレグラムをコミュニケーション・プラットフォームとして使用しており、プレイヤーは他のプレイヤーからグループに紹介されることしかできず、新しいメンバーを紹介したベテランプレイヤーはコミッションを得ることができる。警察は関係する口座の3億ルピーを凍結し、取引のほとんどが2020年に行われたと発表した。 この事件は広く注目を集め、インドにおける中国の決済会社に対する大規模な捜査の引き金となった。 インドの中央銀行と税務当局は、インドの決済会社と取引のあるすべての中国企業の調査を開始した。さらにインド警察は、フィッシングや禁止されているアプリケーションの実行など、この事件に関与した企業に関連するその他のサイバー犯罪行為についても捜査している。 Doky Pay社はこの疑惑を否定し、弁護士を通じて仲介する証跡を準備したと述べた。 Doky Payの従業員であるYang氏は、Doky Payは決済サービスのみを提供していたのに対し、実際に関与していたのはリアルマネーのゲームサービスを提供していた会社であり、インド警察は「スケープゴートを探していた」と述べた。 この事件は中国とインドの経済貿易関係にも影を落としている。 インド市場では決済会社に対するコンプライアンス要件が非常に厳しく、多くの中国企業はKYC（Know Your Customer）要件を厳格に満たしていない可能性があり、これがインドでの事業リスクの増大につながる。 インドが中国のペイメント企業に対する監視を強化するにつれ、中国企業は今後インドでの事業展開においてより大きな課題に直面することになるでしょう。 いかにしてコンプライアンスを遵守して事業を行うかは、中国企業がインドで事業を展開する上で直面しなければならない重要な課題となっている。