如何为您的企业规划现金流：-www.deekpay.com

现金流或许无法阻止一家糟糕的企业的失败，但它绝对能够帮助一家稳健的企业取得成功。如果您无法有效地管理现金流，那么您就无法管理一个成功的企业。首先，您需要理解的第一要务是，现金流与收入是不同的。只有当您从客户那里收到付款时，您才会获得真正的现金。

什么是现金流？

现金流是一份详细说明您的企业如何收入资金（无论是来自销售还是投资）以及如何支出资金（用于运营、投资和缴税）的报表。因此，对于您的在线企业来说，管理流入和流出您系统的现金量至关重要。

虽然现金流是定义一家公司财务状况的主要元素，但并非所有衡量方面都需要纳入。您需要了解每种方法的优势、劣势和能力，这些方法都与现金流的独特命题相关。

现金流量表是什么？

资产负债表、利润表和现金流量表共同构成了一家公司的完整财务报表。资产负债表是资产和负债的快照，利润表则是公司在一个财政生命周期内的业绩概览。然而，现金流量表则是一本核对账簿，它调和了其他两个报表。它实际上证明了资产负债表和利润表的真实性。

您需要确保您的企业永远不会缺乏运营资金。您需要做的就是控制现金流，并保持稳定的预算来推动您的业务。以下是一些建议，帮助您为您的企业制定现金流计划：

阅读和分析月度银行对账单

只需比较月初和月末的余额，您就可以知道现金流是正还是负。因此，开始阅读您公司的月度银行对账单。如果现金余额高于月初，那么您的现金流就是正的。如果余额较低，那么公司可能面临负现金流。

“现金流不过是每月利润加上应付账款、应收账款和库存变动的累积。”

这三个要素共同构成了您的月度银行对账单。

创建现金流预算

如果您的公司现金支出超过收入，那么这确实是需要立即关注的问题。

确定现金流入（收入）：一旦您的商品或服务售出，立即记录收入。别忘了在费用发生时记录费用。首先，在预测月份的收入时，要考虑您的盈亏预算。

确定现金流出（支出）：您的现金支出取决于您所经营的产品和领域。它包括固定成本，如工资、租金、电话费等。管理库存的成本、各部门的支出、运营和执行共同构成了您的现金支出。

预测现金流量表

您可以通过考虑更细分的模块，如业务单元、支付方式和客户群体，来预测现金流。这有助于您确定需要立即采取行动的问题领域。利用这些洞见，您可以预测从客户那里收到的现金金额以及需要支付给供应商和其他利益相关者的账单。

更快地收取应收账款

您可以引入一个平台，以便立即从客户那里收取在线支付，从而管理现金流。如果您能提前收到付款，或者您能接受信用卡支付，那么您就可以提升现金流。

规划库存流动

维持一个等待客户订单的库存会大量占用公司账户中的现金。因此，务必考虑您的产品和服务销售周期。

以上要点肯定能帮助您改善公司的现金流状况。同时，也请阅读我们的博客文章：“GST对在线企业的影响”。